AML und Verifikation bei Zotabet

Geldwäscherei bekämpfen wir mit klaren Regeln, konsequenten Kontrollen und einem Verifikationsprozess, der für Sie so einfach wie möglich bleibt. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie identifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn Unterlagen fehlen oder nicht anerkannt werden.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Wir betreiben Zotabet Casino unter der Curaçao Lizenz Nummer 8048/JAZ2019-049 und unterliegen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unseres Lizenzsitzes. Unser Unternehmen Altacore N.V. hält ein internes AML-Programm ein, das jährlich überprüft und an aktuelle Vorgaben angepasst wird (zuletzt 2026). Das Programm umfasst die Identifikation jedes Spielers, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden unseres Lizenzsitzes.

Für Sie bedeutet das konkret: Wir fragen nur dann nach Daten, wenn eine Vorschrift dies verlangt, und wir behandeln jede Angabe vertraulich. Kein Mitarbeiter ausserhalb unseres Compliance-Teams erhält Zugriff auf Ihre Verifikationsunterlagen. Verdächtige Transaktionen melden wir ohne vorherige Ankündigung an Sie, da uns die Gesetzgebung zur Verschwiegenheit verpflichtet.

• Identifikation und Verifizierung jedes Spielkontos (KYC)
• Risikoeinstufung des Kontos bei Registrierung und bei Auffälligkeiten
• Laufende Überwachung aller Geldflüsse in beide Richtungen
• Meldung und Dokumentation verdächtiger Transaktionen
• Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte, drei Stufen

Die Verifizierung erfolgt stufenweise. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisangaben, vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität vollständig, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten verlangen wir ergänzende Nachweise. Diesen Ablauf legt unsere Lizenzbehörde fest, nicht unser Ermessen.

Diese Dokumente akzeptieren wir

Als Lichtbildausweis akzeptieren wir einen gültigen Reisepass oder eine gültige Identitätskarte; der Ausweis muss auf dem Foto vollständig, gut lesbar und in allen vier Ecken sichtbar sein. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung von Strom, Wasser, Telefon oder eine offizielle Korrespondenz, nicht älter als drei Monate. Für den Nachweis der Zahlungsmethode genügt bei Kreditkarten ein Foto der Karte mit verdeckter mittlerer Ziffern, bei E-Wallets ein Screenshot Ihres Kontos mit sichtbarem Namen, bei Krypto-Wallets die Wallet-Adresse.

So läuft die Verifikation ab

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel wenige Stunden und ist spätestens nach 24 Stunden abgeschlossen. Sie lösen sie im Spielerkonto selbst aus; eine separate E-Mail an den Support ist nicht nötig.

• Öffnen Sie den Bereich für die Kontoverifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch; unscharfe oder abgeschnittene Bilder lehnen wir ab.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und gleicht sie mit Ihren Kontoangaben ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Team direkt bei Ihnen.
• Nach erfolgreicher Prüfung ist Ihr Konto vollständig verifiziert und Auszahlungen werden ohne erneute Dokumentprüfung freigegeben.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf Systemen, die ausschliesslich dem Compliance-Team zugänglich sind. Wir geben keine Verifikationsunterlagen an Dritte weiter, ausser ein Gesetz oder eine Behörde unseres Lizenzsitzes verlangt dies ausdrücklich. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Arbeitskopien und behalten nur die rechtsrelevanten Dokumente im Archiv.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Bei kumulierten Auszahlungen von 20,000 CHF oder mehr innerhalb von 30 Tagen, bei deutlich erhöhten Einzahlungen oder wenn Ihr Einsatzverhalten nicht zu den bisherigen Kontodaten passt, können wir einen Nachweis der Geldquelle verlangen. Damit wollen wir ausschliessen, dass Gelder aus unerlaubten Quellen über unser Konto gewaschen werden. Der Nachweis schützt also auch Sie, denn er belegt, dass Ihre Einsätze aus rechtmässigem Einkommen oder Vermögen stammen.

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung des letzten Steuerjahres
• Bank- oder Depotauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Kaufvertrag oder Beleg bei Verkauf von Vermögenswerten
• Erbschaftsdokument oder Schenkungsbestätigung

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Gleicher Weg hin, gleicher Weg zurück

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die Ihre Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, geht der Betrag auf Ihr TWINT-Konto zurück; bei Krypto-Einzahlen zahlen wir auf die Walletadresse der Einzahlung aus. Nur Gewinne, die über den eingezahlten Betrag hinausgehen, dürfen wir auf eine andere verifizierte Methode auszahlen. Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Konto zwischen unterschiedlichen Quellen verschoben wird.

Was wir automatisch prüfen

Jede Transaktion durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das Muster wie ungewöhnlich viele Einzahlungen in kurzer Folge, Hin- und Her-Bewegungen zwischen Zahlungsmethoden oder stark abweichende Einsatzhöhen erkennt. Treffen mehrere solcher Signale zusammen, hält das System die Auszahlung an und unser Compliance-Team prüft den Fall manuell. Das kann die Auszahlung um wenige Stunden verzögern, ist aber gesetzlich vorgeschrieben und betrifft nur einen kleinen Teil aller Transaktionen.

Wenn die Verifikation scheitert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir Auszahlungen aus und schränken das Konto auf Einzahlungen ein. Werden Dokumente nach dreimaliger Aufforderung als ungültig, unlesbar oder gefälscht eingestuft, sperren wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die Behörden unseres Lizenzsitzes. Guthaben aus nachweisbar rechtmässigen Einzahlungen zahlen wir in diesem Fall auf die Ursprungsmethode zurück, sofern diese verifizierbar ist.

Wichtiger Hinweis: Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, zum Beispiel bei Name oder Geburtsdatum, klären Sie das zuerst mit unserem Support, bevor Sie neue Dokumente einreichen. Kleinere Abweichungen lösen wir meist mit einem einzigen Ergänzungsdokument, ohne das Konto einzuschränken.

• Aussetzung aller Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Einschränkung des Kontos auf Spiele ohne Geldeinsatz
• Sperrung und behördliche Meldung bei gefälschten Unterlagen
• Rückerstattung von Guthaben ausschliesslich auf die verifizierte Ursprungsmethode

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Die gesetzlichen Vorgaben unseres Lizenzsitzes verpflichten uns, Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre lang aufzubewahren. Die Frist beginnt mit dem Ende der Geschäftsbeziehung, also mit der Schliessung Ihres Kontos. Die Aufbewahrung ist notwendig, um behördliche Nachweise im Fall von Untersuchungen erbringen zu können; sie dient nicht dem Marketing und wir werten die Unterlagen nicht für andere Zwecke aus. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel wenige Stunden, spätestens 24 Stunden nach dem Hochladen Ihrer Dokumente. Bei starkem Andrang oder wenn Rückfragen entstehen, kann es minimal länger dauern; unser Team meldet sich in diesem Fall von selbst bei Ihnen.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere Lizenz verlangt die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Wir prüfen Lichtbildausweis, Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode, damit kein Geld an eine andere Person als den Kontoinhaber fliesst.

Warum geht meine Auszahlung nur auf die Methode der Einzahlung zurück?

Diese Regel dient der Prävention von Geldwäscherei. Nur Beträge, die über Ihre Einzahlungen hinausgehen, also reine Gewinne, dürfen wir auf eine andere verifizierte Methode auszahlen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Nach Ablauf der Frist von 30 Tagen setzen wir Auszahlungen aus. Guthaben aus verifizierten Einzahlungen erhalten Sie zurück, aber ohne vollständige Verifizierung erfolgt keine Gewinnauszahlung.

Wer kann meine Verifikationsdokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Dokumente liegen verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten; eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.